Главные задачи портфельного инвестирования

С целью приобрести значительный доход, инвесторы часто создают управляемый портфель ценных бумаг. Управления и формирования такого портфеля проходит в соотношении своих инвестиционных вкладов. Управлять таким процессом, значит формировать и распоряжаться пакетом ценных бумаг так, чтобы они сохранили свою цену и вместе с тем, принесли доходную часть, несмотря на специфический риск.

Для того чтобы инвестировать средства в ценные бумаги, следует обдумать и грамотно спланировать работу. Первая задача инвестора стратегически определить и выбрать цель:

  • Сохранить капитал.
  • Получить влияние.
  • Вложиться в ценные бумаги, заменяемые наличные (векселя, сертификаты и т.д.).
  • Получить высокую прибыль.

Цель сохранить капитал подразумевает уберечься от инфляции. Второе разрешает восстановить контроль в компании, купить больше акций. Главная цель, так называемая, спекуляция: получение высоких доходов. В зависимости от целей начинается работа над формированием пакета и обработкой методов его управления.

Портфель инвестиций – это состав ценных бумаг, которые принадлежат физическим или юридическим лицам. Его основные характеристики:

  • численность и общая цена;
  • типы и виды;
  • ликвидность;
  • надежность, риск, преимущества.

Портфель ценных бумаг и их типы

Для инвестора основная задача сохранить и приумножить свой доход. Исходя из этого, стоит выбирать тип формирования. Формирование портфеля ценных бумаг начинается с определения, к какой принадлежности и к какому типу он будет относиться. Выделяют три типа:

  • Консервативный. Основным инструментом есть облигации и акции известных государственных предприятий. При таком типе низкий риск утраты, но и небольшой доход.
  • Сбалансированный. Численность облигаций намного меньше, чем акций. Причем, акции крупных компаний, но могут быть и бумаги второго «сорта».  Риск более высокий, но и доход предполагается выше.
  • Агрессивный. Облигации в таком виде почти не присутствуют. Акции преимущественно второго или третьего сорта, с добавлением фьючерса и опциона. При таком варианте реально большой риск, но доход возможен максимальный.

От этого и зависит, стоит рисковать и получить максимум прибыли, или выбрать минимум риска. Избирая тип формирования инвестиций, необходимо также принять решение, какой период времени предполагается потратить для приобретения расчетного дохода. Стоит провести расчет и выбрать нужный вариант:

  • долгосрочный проект (выше 5 лет);
  • среднее инвестирование (от 1-5 года);
  • краткий срок (до одного года).

Каждая категория портфеля подходит под данные строки вложений. Проект долгосрочный, отлично сопоставляется с консервативным видом. Среднее инвестирование — со сбалансированным методом. Краткие сроки подразумевает агрессивный тип портфеля.

Что значит доверительное управление ценными бумагами

Передача своих активов в распоряжение, но без переодевания прав на собственность – это доверительное управление ценными бумагами. Такое обозначение подразумевает работу профессионалов, которые имеют высокую квалификацию и в совершенстве обучены азам получения прибыли для клиента. Сам процесс такого механизма осуществляется согласно законодательству. Право официального занятия данным видом заработка наделены только те организации, которые имеют лицензию (управляющие компании). Их сотрудники должны иметь соответствующие сертификаты, дающие право работать с таким видом документов. Только тогда процесс управления будет иметь статус официального.

Доверительное управления ценных бумаг и его виды

Передавать свои активы в руки специалистов намного проще, но главное проверить все риски, рассмотреть все этапы. Сегодня, под доверительным управлением, имеются в наличии разные формы услуг: консультационные и аналитические. Среди них можно условно выделить три главных вида:

  • Коллективно-доверительное. Особенность этого варианта — объединение средств инвесторов в большие группы. Управляющий владеет всем, а вкладчики лишь своей частью, при этом получают пропорциональную прибыль. Подходит для малых форм инвестирования.
  • Индивидуально-доверительное. Самый распространенный тип. Его управление заключается в персональном оформлении договора, контролируемого гражданским кодексом. Дополнением к договору является индивидуально разработанная инвестиционная декларация, отражающая все параметры инвестиций. Ограничений в действиях управляющего практически нет. Действует любая стратегия. Но риск и суммы инвестирования обязательно оговариваются в договоре.
  • Консультационно-доверительное. В этом варианте доверитель исполняет роль консультанта по поручению клиента. Право управлять ценными бумагами имеет только клиент-инвестор. Советы брокера могут приводить к действиям клиента совершать больше операций по оборотам ценных бумаг, тем самым увеличивать свою комиссию от сделки. Вся ответственность от операций лежит на самом клиенте.

Такая разновидность управления, на первый взгляд кажется простой, но это очень сложный выбор. Никто не может дать стопроцентную гарантию дохода и риска не потерять все. Ведь успех зависит от желаний клиента и величины его средств, вложенных в инвестиции.

Рекомендуем прочитать

Альфа Банк: вклады для физических лиц Альфа Банк представляет несколько депозитных программ, как для тех, кто имеет пакет услуг клиента, так и для тех, у кого таковой пакет отсутствует. Ви...
Правовое регулирование иностранных инвестиций в России Иностранный капитал в Российской Федерации регулируется законом об иностранных капиталовложениях. Он предусматривает возможность вкладов в экономику с...
Что такое инвестиционный договор ГК РФ Создание или расширение деятельности любого предпринимателя потребует ожидаемых финансовых капиталовложений, но не каждый человек, компания имеют необ...
Паевой инвестиционный фонд Сбербанка Инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда – это бумага, что представляет ценность и определяет денежную часть ее хозяина в общем владении учреж...
Россельхозбанк вклады физических лиц, пенсионеров на сегодня Среди финансовых монстров рынка РФ Россельхозбанк занимает ведущие позиции. Его клиенты – юридические и физические лица преимущественно работающих в а...

Добавить комментарий